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2015年如何私人定制投资案例分析
2015-01-15 来源: 沃保网 浏览: 4226

2015年如何私人定制投资案例分析

2015年私人定制投资案例分析以下两则:

家庭状况:25岁,恋爱中 风险承受能力:中高

投资目标:储蓄、买房 理财建议:就目前投资人的工作环境、生活状态以及预期生活要求来看,此类投资人是资金需求型。因此,左泓锐表示这类投资人的风险承受能力和风险偏好较高。“因为高风险的背后才能带来高收益,如果不理财,投资人的工资现状和房价现状很难买房,但是传统渠道购买理财产品又受到投资门槛的限制”。

投资组合:直销银行理财类产品30%,“宝宝类”产品40%,P2P网贷30%。

推荐产品:这类投资者对于收益率比较关注,因此,在选择直销银行理财产品时,可以关注节日前后的时点,比如2014年12月19日晚,招商银行(行情 研报)的小企业E家就曾推出预期年化收益8%的理财产品,一经推出就被抢光。

“宝宝类”产品可以关注“理财通”这种便捷的方式,特别是在节日前后,比如在圣诞节前后就曾推出几款相对较高收益的基金,像投资期限一个月的“招商招利月度理财(0119期)”,一期期满后也可以选择自动买入下一期。不过,如果你对资金流动性要求较高还是算了。

此外,滚雪球APP理财师提醒投资者,可根据自己的收益和风险偏好,将5~10万元的资金进入股市,中小投资者可以考虑到互联网平台,比如金斧子平台进行配资,将资金放大3~5倍杠杆,用小资金撬动大投资,降低被套牢的风险,更高效地运用资金。

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